Raiffeisen Bank International (RBI) registró un beneficio consolidado de 664 millones de euros en el primer trimestre de 2024, que se ajusta a 333 millones de euros excluyendo sus operaciones en Rusia y Bielorrusia. En un entorno económico difícil, el banco está reduciendo activamente el riesgo de su negocio ruso y está considerando la venta de Raiffeisenbank Russia. Los resultados del banco se vieron afectados por las bajadas de tipos en Hungría y la República Checa, que provocaron un descenso del margen de intereses, mientras que los gastos de explotación aumentaron casi un 10% interanual. El RBI ha suspendido sus perspectivas financieras para el Grupo debido a la petición del Banco Central Europeo (BCE) de una reducción acelerada del negocio en Rusia y Bielorrusia.
Principales datos
- RBI obtuvo un beneficio consolidado en el 1er trimestre de 664 millones de euros, 333 millones de euros excluyendo Rusia y Bielorrusia.
- El crecimiento de los préstamos fue modesto, en torno al 1%, concentrado en el negocio a corto plazo en Viena.
- El margen de intereses se mantuvo estable en términos interanuales, a pesar de las bajadas de tipos en Hungría y la República Checa.
- Los gastos de explotación aumentaron casi un 10% con respecto al mismo trimestre del año anterior.
- El banco está reduciendo el riesgo de sus operaciones en Rusia y podría vender su filial rusa.
- El BCE ha pedido al RBI que acelere la reducción de su negocio en Rusia.
- La ratio CET1 se mantuvo estable y se espera que permanezca igual o mejore ligeramente.
- La orientación del coste del riesgo del RBI para 2024 se fija en 50 puntos básicos.
- El banco ha aumentado su stock de overlays a 777 millones de euros para cubrir riesgos potenciales.
Perspectivas de la empresa
- RBI ha suspendido sus perspectivas financieras para el Grupo, incluidas Rusia y Belarús.
- Las perspectivas para el núcleo del Grupo se mantienen prácticamente sin cambios, con una ligera revisión a la baja del crecimiento de los préstamos.
- El banco espera tener una visión más clara del impacto del BCE para la próxima llamada de actualización.
Aspectos bajistas destacados
- Las bajadas de tipos en Hungría y la República Checa afectaron negativamente al volumen de negocio neto.
- En concreto, el NII checo cayó un 10% intertrimestral debido a estos recortes.
- Los gastos de explotación aumentaron casi un 10% en comparación con el primer trimestre del año pasado.
Aspectos positivos
- La ratio CET1 del banco se mantuvo estable en el 1T y podría mejorar en los siguientes trimestres.
- La orientación del RBI sobre el coste del riesgo se mantiene en 50 puntos básicos para 2024.
- La cobertura de la cartera pendiente es fuerte, del 94%.
Fallos
- El crecimiento de los préstamos fue inferior al previsto, en torno al 1%.
- Los ingresos por comisiones fueron bajos, ya que la demanda subyacente de préstamos sigue siendo débil.
Preguntas y respuestas
- La principal preocupación del BCE es la reducción del negocio, especialmente en los sistemas de pago y las transacciones internacionales.
- El BCE ha reducido significativamente su cartera de préstamos.
- El banco ha ajustado sus criterios de suscripción de inmuebles comerciales en Austria para reflejar las condiciones actuales del mercado.
Raiffeisen Bank International (RBI) ha estado navegando por un panorama complejo debido a las tensiones geopolíticas y las presiones regulatorias. El modesto crecimiento de los préstamos del banco y la estabilidad del ratio CET1 reflejan un enfoque prudente pero firme en tiempos de incertidumbre. Aunque el banco se enfrenta a retos, en particular con sus operaciones en Rusia, se mantiene vigilante en la gestión de riesgos y el cumplimiento de las exigencias regulatorias. La dirección de RBI está trabajando para proporcionar claridad sobre los futuros impactos de estos retos y mantiene su compromiso con una orientación financiera prudente en medio de las incertidumbres globales. El ticker del banco, RBI.VI, seguirá siendo observado de cerca mientras los inversores y las partes interesadas evalúan los movimientos estratégicos del banco en respuesta a los requisitos de reducción acelerada del BCE.
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